Verifizierung und AML bei Spinsahara Casino

Wer bei uns spielt, zahlt ein und hebt Gewinne ab. Genau deshalb führen wir jede Identität vor der ersten Auszahlung genau prüfen. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unser Einsatz gegen Geldwäsche

Spinsahara Casino wird von der Sahara Interactive N.V. betrieben und untersteht der Aufsicht der Curaçao Gaming Control Board. Das 2023 gegründete Unternehmen wendet die Anti-Geldwäsche Vorgaben dieser Lizenzbehörde in vollem Umfang an und richtet sich zusätzlich nach den internationalen Empfehlungen der FATF (Financial Action Task Force). Konkret bedeutet das: Wir dürfen unser Angebot nicht für die Verschleierung illegaler Gelder, für Umgehungsgeschäfte oder für Transaktionen Dritter nutzen.

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formularaufwand, sondern ein aktiver Prozess. Unser Compliance Team prüft Konten, Zahlungsströme und Verhaltensmuster laufend. Verdächtige Vorgänge melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Financial Intelligence Unit. Von Ihnen erwarten wir dafür nur eines: korrekte Angaben und echte Dokumente.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit den Daten des Zahlungsanbieters und öffentlichen Listen ab. Die vollständige Legitimationsprüfung startet spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, unabhängig vom Betrag. Bei auffällig hohen Einzahlungssummen oder ungewöhnlichen Mustern können wir die Verifizierung auch früher verlangen. Zusätzlich führen wir Wiederholungsprüfungen durch, wenn sich Ihre gespeicherten Daten ändern.

• Registrierung: automatischer Datenabgleich und Prüfung gegen Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Sondertatbestände: hohe Summen, ungewöhnliche Muster oder Diskrepanzen

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen ein Strom- oder Telefonrechnung, ein Meldebescheinigung oder ein Bankauszug, jeweils nicht älter als drei Monate. Um die Kontrolle des Zahlungsmittels zu bestätigen, bitten wir um ein Foto der verwendeten Karte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet Kontos beziehungsweise Ihrer Krypto Wallet. Der Name auf dem Zahlungsmittel muss mit dem Namen auf Ihrem Konto übereinstimmen.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt über TLS und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Einsehen können ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung, die vertraglich zur Verschwiegenheit verpflichtet sind. Nach abgeschlossener Prüfung löschen wir Kopien von Karten mit sichtbaren Zahlenfolgen und behalten nur die für die Aufbewahrungspflicht nötigen Daten.

• 1. Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• 2. Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten, gut lesbar und ohne Spiegelungen.
• 3. Laden Sie den Adressnachweis hoch (maximal drei Monate alt).
• 4. Fügen Sie den Nachweis Ihres Zahlungsmittels hinzu.
• 5. Reichen Sie alles gemeinsam ein, wir bestätigen den Erhalt umgehend per E-Mail.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei Einzahlungssummen, die deutlich über Ihrem gewohnten Niveau liegen, oder bei Mustern, die auf Drittmitteleinsatz hindeuten, fordern wir einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds). Diese Anfrage ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Glücksspielanbieter gilt.

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel Lohn- oder Gehaltszettel, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten drei Monate, einen Kaufvertrag über eine Immobilie, einen Erbschaftsnachweis oder die Dokumentation eines Verkaufs von Wertgegenständen. Wir teilen Ihnen bei der Anfrage immer mit, welche Belege wir konkret benötigen. Die Prüfung Ihrer Unterlagen behandeln wir vertraulich und speichern sie ausschließlich für Zwecke der Compliance.

Transaktionen prüfen wir laufend

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung ab 20 EUR und jede Auszahlung ab 20 EUR durchläuft unsere Systemprüfung. Wir achten dabei auf Herkunft der Mittel, Konsistenz mit Ihrem Spielverhalten und Übereinstimmung des Zahlungswegs mit Ihrer verifizierten Identität. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same Method Rule). Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Skrill, Neteller, Trustly, Kryptowährungen oder Banküberweisung gilt dasselbe Prinzip. Einzahlungen über Klarna, Paysafecard, EPS oder Apple Pay ohne direkte Auszahlungsfunktion lassen wir über eine der anderen verifizierten Methoden auszahlen.

Wöchentliches Auszahlungslimit

Pro Woche zahlen wir maximal 5.000 EUR aus. Für Beträge darüber erstellen wir einen Auszahlungsplan über die Folgewochen. Wir erheben keinerlei eigene Gebühren; eventuelle Kosten des Zahlungsanbieters bleiben davon unberührt. Bei sehr hohen Summen oder unklarer Herkunft einzelner Einzahlungen dürfen wir eine Auszahlung zurückhalten, bis die Herkunft geklärt ist.

Folgen fehlender Dokumente

Fehlen Dokumente oder erweisen sich eingereichte Unterlagen als unvollständig, setzen wir die Auszahlung aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Spielkonto bleibt in dieser Zeit für Einzahlungen offen, Auszahlungen sind jedoch gesperrt. Fordern wir Dokumente an, geben wir Ihnen eine klare Frist, üblicherweise 30 Tage, für die Einreichung.

Gleiches gilt für abgelaufene Ausweisdokumente oder Namensabweichungen zwischen Konto, Dokument und Zahlungsmittel. In solchen Fällen korrigieren wir die Kontodaten nach erneuter Verifizierung. Kommen Sie der Aufforderung gar nicht nach, schließen wir das Konto fristgerecht und zahlen vorhandenes Guthaben auf die verifizierte, auf Sie lautende Zahlungsmethode zurück. Bei Dokumenten, die wir als gefälscht oder von Dritten stammend einstufen, sperren wir das Konto sofort, verweigern sämtliche Auszahlungen und erstatten gegebenenfalls Einzahlungen auf das Ursprungszahlungsmittel. Zulässig sind Auszahlungen ausschließlich auf Wege, die nachweislich Ihnen gehören.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund dafür sind mögliche Nachweise gegenüber Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsorganen, die innerhalb dieser Frist Auskunft verlangen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit über den Support anfragen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Unsere Datenschutzbeauftragten antworten auf solche Anfragen innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinsahara Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente nimmt bis zu 48 Stunden in Anspruch. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich schneller abgeschlossen. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto im Bereich Verifizierung.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch ab, Dokumente sind zu diesem Zeitpunkt noch nicht nötig. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Weil bei erhöhten oder ungewöhnlichen Einzahlungssummen eine gesetzliche Pflicht zur Klärung der Mittelherkunft besteht. Ein Lohnzettel, ein Kontoauszug oder ein Steuerbescheid genügt in der Regel. Die Anfrage richtet sich nicht gegen Sie persönlich.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Dann setzen wir Auszahlungen aus. Nach Ablauf der gesetzten Frist, üblicherweise 30 Tage, schließen wir das Konto und zahlen vorhandenes Guthaben auf die verifizierte und auf Sie lautende Zahlungsmethode zurück.